Например, использовать MATIC как залог для получения USDC, а затем предоставлять USDC в долг. Доходное фермерство в сфере цифровых активов предполагает использование различных стратегий, каждая из которых имеет свой уровень доходности и риска. Aave входит в тройку лидеров, с TVL (total worth locked) около $10,3 миллиарда. Пользователи предоставляют свои активы другим участникам, получая взамен токены AAVE. Платформа предлагает одну из самых высоких годовых доходностей среди кредитных протоколов, достигая до 15%. Чем больше общий объем заблокированных средств (TVL), тем выше потенциальная прибыль.
Крупнейшим DeFi-протоколом, который специализируются именно на доходном фермерстве, сервис DefiLlama определяет Convex Finance. Объем заблокированных средств к настоящему моменту составляет $3,8 млрд. Остальные Yield-протоколы не дотягивают по этому показателю и до $800 млн. Эта статья поможет вам понять, как функционируют пулы ликвидности и почему они считаются https://www.xcritical.com/ основой децентрализованных финансов. Мы разберём их структуру и влияние на новые финансовые технологии.
Тем не менее, основой доходного фермерства стали три основных “стиля”. В DeFi тренды появляются и исчезают в одно мгновение, так что фермеры занимаются “ротацией культур” — перемещают капитал в соответствии с трендами на рынке, — чтобы сохранить доходность и минимизировать риски. Доходное фермерство в криптовалюте работает на основе ликвидности и процентов — по сути, как и традиционные финансы. Synthetix – протокол на основе Ethereum для выпуска синтетических активов. Синтетические активы – это финансовые инструменты в форме смарт-контрактов ERC-20, известных как “Synths”, которые отслеживают и обеспечивают доходность другого актива, yield farming что это не требуя от вас удерживать этот актив. Поставщики ликвидности получают вознаграждение, пропорциональное объему предоставленной ликвидности, поэтому те, кто получает огромные доходы, имеют за спиной, соответственно, огромный капитал.
Как Работает Yield Farming?
Слыша захватывающие истории о колоссальных заработках, новичок в криптоиндустрии может почувствовать, будто что-то упускает. Но особенность фарминга в том, что начать на нем зарабатывать можно практически в любой момент. Причем шансы на колоссальные прибыли ещё более вероятны, когда рынок на спаде.
Возможности Пассивного Дохода
Эти активы представляют собой своего рода проекцию стоимости других активов без необходимости обладания ими. По данным сервиса DefiLlama, в пиковые моменты, 10 февраля 2021 года, на платформе были «заморожены» активы стоимостью практически $3 млрд. В то же время, к моменту подготовки материала, общий объем замороженных средств на Synthetix составляет Токен примерно $390 млн.
Какую Прибыль Приносит Фарминг?
Ваши вложенные средства становятся ликвидностью, которая необходима для функционирования всей экосистемы. Другие пользователи занимают ваши активы или обменивают их на другие токены, и за это вы получаете вознаграждение. Это как если бы ваши деньги работали на вас и приносили доход, пока вы спите.
Вознаграждения могут начисляться одновременно в предоставляемых криптовалютах и токенах платформах, либо по отдельности. Вы блокируете свои токены и получаете часть комиссии от создания блоков и транзакций. А вот фарминг – это получение процентов за те займы, что фермер предоставил займ и ликвидность. newlineЧто касается самого понятия, то выражение «yield farms» пошло от мема.
Теперь, после появления средств в Curve в пуле sBTC, провайдеры ликвидности могут получать как хорошую доходность от биткоина, так и ликвидные средства в виде токенов SNX, REN, BAL и CRV. Ожидаемая доходность от Yield Farming может быть как крайне привлекательной, так и рисковой. Всё зависит от платформы, стратегии и особенно от того, какие токены вы выбираете для стейкинга или ликвидности.
Погрузитесь в мир DeFi и узнайте, как заставить свои активы приносить прибыль. В случае фарминга холдеры получают доход в криптовалюте децентрализованной платформы вне зависимости от того, какие монеты они предоставляют в кредит или добавляют в пулы ликвидности. Платформы, в отличии от бирж, не могут присвоить активы себе, поскольку они находятся на личных кошельках пользователей. Yield farming (доходное фермерство) представляет собой совокупность инструментов и стратегий, позволяющих получать прибыль от цифровых активов через децентрализованные протоколы. Проще говоря, пользователи в сфере децентрализованных финансов (DeFi) предоставляют свои монеты или токены в аренду, получая вознаграждения, определяемые условиями протокола.
- Как уже говорилось, риски, связанные с доходным фермерством, свойственны всей индустрии DeFi в целом.
- Процесс прост, но требует внимания к деталям, особенно если вы новичок.
- Но они могут работать с миллионами долларов, зарабатывая миллиарды.
- Слыша захватывающие истории о колоссальных заработках, новичок в криптоиндустрии может почувствовать, будто что-то упускает.
- За это полагается вознаграждение — в виде криптомонет и комиссии за зафиксированные финансовые операции.
За это полагается вознаграждение — в виде криптомонет и комиссии за зафиксированные финансовые операции. Один пользователь одалживает свои средства другому и получает за это вознаграждение. Соблюдение условий сделки гарантируют смарт-контракты — алгоритмы блокчейн-среды, созданные с помощью компьютерного кода. Даже с использованием стейблкоинов годовая доходность может достигать 20% и более. Lido — крупнейший протокол на Ethereum, рыночная капитализация которого недавно превысила $34 миллиарда. В 2021 году Lido даже не входил в топ-5, но после перехода Ethereum на алгоритм Proof of Stake (PoS) он показал стремительный рост, обойдя такие крупные платформы, как Aave и Uniswap.